Le premier rendez-vous consiste en la « découverte du client ».

Il permet de faire votre connaissance, de recueillir tous les éléments sur votre situation personnelle et patrimoniale, de définir vos objectifs et de préciser votre profil investisseur. Lors de ce rendez-vous, nous validons ensemble les informations que vous nous aurez transmises et définissons ensemble les contours de ma mission.

Ce premier rendez-vous est toujours offert.

Le deuxième rendez-vous consiste en la restitution du bilan patrimonial.

Cette restitution comprend :

• Un bilan patrimonial complet et chiffré,
• Les préconisations pour faire fructifier votre épargne, optimiser votre fiscalité, développer votre patrimoine, préparer votre retraite et sécuriser votre famille (transmissions, prévoyance, assurances …),
• La définition d’une stratégie patrimoniale en fonction de vos projets de vie.

L’objectif du groupe auquel je suis adossée étant de démocratiser la construction de son patrimoine, je facture ce bilan patrimonial complet à la somme de 300 euros TTC, alors que sur le marché, ce bilan peut être facturé jusqu’à cinq fois plus cher.

Les autres missions que vous me confiez, font l’objet du traitement suivant.

Ces missions peuvent être très diverses et consister, notamment, en l’accompagnement dans la mise en œuvre d’une préconisation patrimoniale, le suivi des solutions mises en place, l’établissement de votre déclaration de revenus annuelle, ou l’accompagnement dans vos démarches auprès de tiers (administration fiscale, banques, courtiers, notaires, …).

Elles sont facturées sur la base d’un taux horaire de 100 € TTC, et font l’objet d’un accord préalable et écrit de votre part.

Si cette mission de conseil aboutit à la souscription de votre part d’un produit (financier ou immobilier) que je commercialise, mes honoraires seront déduits de la rémunération que je perçois de mes partenaires en ma qualité d’apporteur d’affaires.